איך מייעלים את תזרים המזומנים בעסק?

ניהול תזרים מזומנים

הפעילות העסקית שלכם מותנית בתפקודם, יציבותם ומקצועיותם של עובדיכם. גורם נוסף שאתם תלויים  בו הוא כמובן קהל הלקוחות – זה שנותן בכם אמון, ממשיך לרכוש מכם את שירותיכם ולהניע את הגלגל הזה שנקרא “העסק שלכם”. עובדים טובים ולקוחות נאמנים אמנם הכרחיים לכם, אך ללא ניהול תזרים מזומנים רציף, מבוקר ואחראי של תזרים המזומנים, היציבות והלגיטימיות של העסק עלולות להתערער.

כעסק, אתם מכניסים כסף ומוציאים כסף. ניהול תזרים מזומנים בעסק הכרחי ליציבותכם, לחופש הפעולה העסקי שלכם ולרווחיות שלכם. אנחנו ב”תכלית” נשמח לייעץ לכם באשר לניהול תזרים מזומנים וייעול התזרים שלכם. מדובר על תהליך מעמיק, שמתחיל באיסוף מידע, הפקת דו”חות ומיפוי המצב הפיננסי הנוכחי. אנחנו נלמד את התזרים שלכם, נאתר את הכשלים בו ונבסס בעבורכם תוכנית יישומית שתתרום להתייעלות ולהגדלת הרווחים.

איך ניתן לייעל את תזרים המזומנים בעסק?

באופן כללי, אנחנו מאמינים כי אין טכניקה אחת ובלעדית שמומלצת לייעול התזרים. לכל עסק, בהתאם למאפייניו ומצבו הפיננסי, מתאימה תוכנית פעולה אחרת (בהיקף מסוים ובמידת דחיפות מסוימת). עם זאת, ישנם שני כללי יסוד (מעין כללי זהב אם תרצו), שחשוב לאמץ בכל מקרה:

  • ערכו לעצמכם תחזית עתידית – אל תחיו את הרגע, אלא את העתיד. דעו אילו הוצאות צפויות לכם בחודשים הקרובים והיערכו אליהן בהתאם. העסק שלכם מתגלגל מחודש לחודש? כך מתחילים להיווצר סדקים בתזרים המזומנים התקין.
  • בקרה מלאה על התזרים – אתם צריכים להכיר את המספרים שלכם, אלו שיוצאים ואלו שנכנסים. הערנות שלכם יכולה למנוע או לכל הפחות למזער את הכשלים בניהול תזרים מזומנים.

האם עסק יכול ליפול בעקבות ניהול תזרים מזומנים כושל?

התשובה אולי לא מעודדת, אך היא חיובית. בכדי להמחיש את החשיבות הרבה של תזרים מבוקר ומנוהל היטב, ניקח לדוגמא לרגע את הארנק הפרטי שלכם: כל עוד יש לכם בו כסף מזומן, הרי שתוכלו לשלם על החנייה עם הגיעכם למקום העבודה, לרכוש לעצמכם ארוחת צהריים ובדרך חזרה מהעבודה למלא דלק. מבלי שיש לכם כסף מזומן-נזיל,  לא יהיה לכם מקום להחנות בו את הרכב, תישארו רעבים וללא דלק – הרכב שלכם חסר תכלית.

כשמדובר על עסק גדול, ניהול תזרים מזומנים תקין הוא גם הדלק וגם המנוע. כשלים וליקויים בתזרים, עלולים לגרום לדברים הבאים:

  • עיכוב בהעברת המשכורות לעובדים (פגיעה קשה במוטיבציית העובדים. חלקם, לא יסכימו להמשיך לעבוד בתנאים אלו)
  • צ’קים שחוזרים בעבור שכירות המשרד
  • דחיית תשלום לספקים (כתוצאה מכך, צוברים חוב גדול שמתנפח מחודש לחודש. במקרים מסוימים הם יסרבו להמשיך לספק לכם סחורה)
  • פגיעה בפיתוח העובדים = פגיעה בעסק (אין כסף לשלוח אותם לימי הדרכה/ כנסים/ הכשרות מקצועיות)

הבעיה הגדולה היא שניהול תזרים מזומנים כושל הוא סוג של תאונת שרשרת: כשישנם כשלים בניהול התזרים, אין גורם אחד שנפגע, אלא ישנם נפגעים רבים. במקרים מסוימים, המחסור בכסף נזיל לצד החובות שגדלים, מובילים לפשיטת רגל.

צרו קשר עם חברת “תכלית” לפרטים נוספים אודות ייעוץ עבור ניהול תזרים מזומנים בעסק, אתם מוזמנים לפנות כבר עכשיו: 1800-500-300